Estonya'da dolandırıcılar yılın ilk yarısında 13,2 milyon avro topladı

Estonya'da dolandırıcılar, bu yılın ilk altı ayında telefon ve internet üzerinden gerçekleştirdikleri dolandırıcılıklarla vatandaşlardan toplam 13,2 milyon avro elde etti. Polis, aynı dönemde 1816 dolandırıcılık ihbarı aldı.

En yaygın yöntem: çok aşamalı arama dolandırıcılığı

Polis ve Sınır Muhafaza Kurulu (PPA) dolandırıcılık önleme ve çözüm merkezi başkanı Jaagup Toompuu, dolandırıcıların sayısının sürekli arttığını, insanların genel olarak daha bilinçli olsa da aynı dolandırıcılık yöntemlerine maruz kaldığını söyledi.

Vakaların yarısından fazlası, çok aşamalı arama dolandırıcılığı olarak adlandırılan yöntemle gerçekleşiyor. Bu yöntemde mağdur, önce bir hizmet sağlayıcıdan (örneğin kargo firması) telefon alıyor ve ardından bir sonraki adıma yönlendiriliyor.

Yaygın bir senaryoda dolandırıcı, mağduru arayarak Tartu Bölge Mahkemesi'nden bir paket olduğunu ve teslimatı onaylaması gerektiğini söylüyor. Dolandırıcılar PIN kodu istemiyor, ancak mağdurdan kendilerine iletmesi için bir onay kodu gönderiyor. Toompuu, "Kişi telefonu kapatıyor ve birkaç dakika sonra sözde banka güvenlik departmanından ikinci bir arama geliyor" dedi.

Ardından dolandırıcılar, mağdurun kişisel verilerini bir yere girip girmediğini soruyor. Kişi onaylarsa, arayan kişi bir polis operasyonu yürütüldüğünü söylüyor ve mağduru polis gibi davranan başka bir dolandırıcı yönlendiriyor.

Toompuu, "Hikâye, kişinin parasının nerede olduğuna ve nasıl taşınabileceğine göre şekilleniyor" diye açıkladı. Mümkünse dolandırıcılar bilgisayara veya telefona uzaktan erişim sağlıyor ya da nakit parayı alması için bir kurye gönderiyor. Sonuçta mağdur, kendisini sözde bir polis operasyonunun içinde buluyor.

Yatırım dolandırıcılığı ve ikinci kez mağdur etme

Bir diğer yaygın yöntem ise yatırım dolandırıcılığı. Toompuu, "İnternette, Estonya'nın tanınmış isimlerinin yatırım yaptığını anlatan sahte sayfalar ve haberler oluşturuluyor" dedi. Bu isimler arasında Arvo Pärt, Helle-Moonika Helme, Koit Pikaro ve Ott Tänak gibi ünlüler yer alıyor.

Mağdur, sahte sayfada kendi bilgilerini giriyor; ardından kendisiyle iletişime geçen sahte bir yatırım danışmanı, platforma para transferi yapmasını istiyor. Genellikle ilk yatırım tutarı yaklaşık 250 avro oluyor. Daha sonra mağdura, daha fazla yatırım yapmak için kredi çekmesi telkin ediliyor.

Toompuu, "Yatırım dolandırıcılıkları uzun sürer, bazen aylarca" dedi. Bu dolandırıcılıklar ancak mağdurun tüm parası alındığında veya mağdur ilk kez platformdan parasını çekmeye çalıştığında sona eriyor.

Bazı durumlarda mağdurlar, yatırım dolandırıcılığının ardından ikinci kez hedef alınıyor. Toompuu, "Parasını kaybeden kişi, internetten geri kazanma yolları arıyor" dedi. Sponsorlu gönderiler aracılığıyla mağdur, avukatlık bürolarına veya 'etik hacker'lara yönlendiriliyor; bu kişiler parayı geri getireceklerini vaat ediyor. Ancak bu süreçte tekrar ücretler ödenmesi gerekiyor ve mağdur ikinci kez dolandırılıyor.

Dolandırıcılar, kurbanlardan ne kadar para alabileceklerini önceden bilmiyor. Bazı kişilerden 40 avro alınırken, şirketlerden milyonlarca avro elde edilebiliyor. Toompuu, "Dolandırıcılar ulaşabildikleri her şeyi alıyor" dedi.

Mağdur olan kişilere öneri: İlk olarak bankalarını arayıp kartları ve hesapları dondurmak, ardından elektronik kimlik doğrulama araçlarını kapatmak ve en son polise başvurmak. Toompuu, "Polis asla WhatsApp üzerinden görüntülü arama yapmaz, dolandırıcılar yapar" diye uyardı.