Estonya Mali İstihbarat Birimi'nin yetkilerinin iadesi bekleniyor

Estonya'da Mali İstihbarat Birimi'nin (FIU) banka verilerine erişimini netleştiren ve yerinde denetim yetkisini geri getiren yasa tasarısı, Riigikogu'da (Estonya Parlamentosu) ilk okumadan geçti. Nihai oylamanın en erken Ekim ayında yapılması bekleniyor.

Tasarı, FIU'nun banka hesap bilgilerine icra sicili üzerinden erişimini ve bankalarda ile diğer kurumlarda yerinde denetim yapma yetkisini ele alıyor. Adalet Bakanı ve Dijital İşler Bakanı Liisa Pakosta (Eesti 200), birimin erişimini daha önce askıya almıştı. Bu kısıtlama, Vergi ve Gümrük Kurulu'nu (MTA) da etkilemişti; ancak hükümet mayıs ayında geri adım atmıştı.

Tasarının detayları ve eleştiriler

Hükümetin önerdiği değişiklikler, FIU ve MTA'nın icra sicili üzerinden banka verilerini hangi durumlarda ve nasıl talep edebileceğini belirliyor. Maliye Bakanlığı, değişikliklerin bankacılık gizliliğine erişim için yeni maddi yetkiler yaratmadığını, ancak mevcut yetkilerin güvenli ve kayıtlı bir kanal olan icra sicili üzerinden kullanılabileceğini netleştirdiğini vurguladı. Taleplerin gerekçelendirilmesi ve kaydedilmesi gerekecek; ayrıca kişilere erişime izin veren idari işleme itiraz hakkı tanınacak.

FIU, kısıtlamaların uluslararası iş birliğini de zayıflattığını belirtiyor. FIU Başkanı Matis Mäeker, iyi bir ortak olarak taleplere daha hızlı yanıt alındığını, ancak şu anda tüm sorulara yanıt veremediklerini ifade ediyor. Örnek olarak, dolandırıcılıkla elde edilen bir paranın bir günde başka bir ülkeye transfer edilip ertesi gün 14 farklı kredi kuruluşundaki hesaplara dağıtıldığı bir vakayı aktarıyor. Ayrıca, Yüksek Mahkeme'nin ocak ayındaki kararıyla FIU'nun kara para aklamayı önleme (AML) prosedürlerini denetlemek için bankaları veya kumar şirketlerini fiziki olarak ziyaret etme yetkisi de kaldırılmıştı. Mäeker, yerinde denetimlerin denetleyici otorite için 'vazgeçilmez' bir araç olduğunu söylüyor.

Bildirim süreleri tartışılıyor

Tasarı, hem FIU hem de MTA'nın yetkilerinin kapsamını netleştirirken, FIU'ya yerinde denetim yapma yetkisini de geri kazandırıyor. Ancak muhalefet partileri tasarıya genel olarak destek verse de, uzun bildirim sürelerini sorguluyor. Riigikogu Finans Komitesi üyesi Aivar Kokk (Isamaa), bir kişinin banka hesabının incelendiğinden bu kadar uzun süre haberdar edilmemesinin nasıl haklı çıkarılabileceğini anlayamadığını söylüyor. Andrei Korobeinik (Merkez Partisi) ise bildirimin tekrar tekrar ertelenebileceği uyarısında bulunuyor.

Tasarıya göre, bir kişiye veya şirkete normalde banka hesap özetinin alınmasından beş yıl sonra bildirim yapılacak. Belirli durumlarda bildirim beş yıl daha ertelenebilecek; bu da bazı durumlarda kişinin incelemeden 10 yıl boyunca haberdar olmaması anlamına gelebiliyor. Finans Komitesi'nde tasarıyı yürüten Maris Lauri (Reform), ilgili gruplardan zaman sınırları konusunda daha fazla gerekçe duymak istediğini, sürelerin mevcut haliyle optimal olabileceğini ancak tartışmaların devam ettiğini belirtiyor.

LHV Pank, önerilen kurallara ilişkin daha geniş gizlilik ve yasal endişeler dile getiriyor. LHV'nin uyum başkanı Ants Soone, 2021'den bu yana FIU'nun artık bir soruşturma organı olmadığını ve gözetim tedbiri uygulama hakkına sahip olmadığını, bu nedenle banka hesap özetlerinin incelenmesinin gözetim tedbiri olarak değerlendirilmesinin mahkemede kanıtların kabul edilebilirliği konusunda soru işaretleri doğurabileceğini yazdı. Ayrıca, banka gizliliği kapsamındaki bilgilerin beş ila on yıl süreyle 'her ihtimale karşı' saklanmasına itiraz ederek, bu tür kişisel verilerin toplu olarak saklanmasının AB temel haklar yasasıyla çelişebileceğini savundu.

Adalet Şansölyesi Ülle Madise, tasarıya prensipte karşı olmadığını açıkladı; ancak Riigikogu'nun önerilen bildirim sürelerinin gerçekten gerekli olup olmadığını veya kısaltılması gerekip gerekmediğini dikkatle değerlendirmesi gerektiğini söyledi.

Tasarı, Ekim ayında yapılabilecek son oylamayla yasalaşabilir. Eğer yasalaşırsa, Adalet Şansölyesi'nin endişelerini de gidermiş olacak. Madise, şu anda cumhurbaşkanlığı seçimleri için kayıtlı tek resmi aday konumunda. Eylül ayındaki seçimde cumhurbaşkanı seçilirse, tasarıyı imzalama veya veto yetkisine sahip olacak.